Rancakmedia.com – Pada artikel di bawah ini kami akan membahas tentang apa itu Know Your Customer (KYC) dalam dunia cryptocurrency, perbankan, dan juga investasi.
Jadi, apa sebenarnya yang dimaksud dengan KYC? Dan apa fungsinya di dalam ekosistem perbankan, investasi, dan cryptocurrency?
Apa itu Know Your Customer (KYC)
Know Your Customer atau KYC adalah prinsip mengenal nasabah dan mengetahui identitas pengguna. Dalam dunia perbankan, prinsip mengenal nasabah diambil sebagai salah satu langkah preventif atas transaksi yang mencurigakan dan tindak pidana seperti pencucian uang (money laundering) dan kejahatan lainnya di industri perbankan.
Identitas yang diperlukan biasanya berupa nama lengkap, kartu identitas (KTP), pekerjaan, dan alamat pelanggan. Praktik KYC (Know Your Customer) sebagai prinsip mengenal nasabah hampir diadopsi oleh semua produk keuangan seperti perbankan, investasi, dan mata uang kripto.
Praktik KYC (Know Your Customer) juga telah diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Pasal 18 Ayat 5.
Identifikasi nasabah, verifikasi identitas, dan pemantauan perilakunya merupakan bagian dari prinsip “mengetahui pelanggan kamu” (KYC).
Mengapa KYC Diperlukan?
Selain untuk mengenal konsumen, KYC (Know Your Customer) penting untuk mencegah aktivitas terlarang yang berhubungan dengan perbankan dan cryptocurrency.
Praktik ini memiliki dampak signifikan dalam meminimalkan kemungkinan bahwa cryptocurrency akan digunakan untuk pencucian uang atau pendanaan teroris, mengingat seberapa sering teknologi baru disalahgunakan oleh penjahat.
KYC juga dapat membantu menjaga pertukaran dari berbagai risiko yang mungkin timbul dari pelaksanaan operasinya, termasuk sebagai transaksi pelanggan, masalah hukum, reputasi, dan operasional. Langkah ini juga diambil sebagai persyaratan bursa (exchange) untuk melaporkan transaksi kepada otoritas.
Kesimpulan
Know Your Customer atau KYC adalah prinsip mengenal nasabah dan mengetahui identitas pengguna. Dalam dunia perbankan, prinsip mengenal nasabah diambil sebagai salah satu langkah preventif atas transaksi yang mencurigakan dan tindak pidana seperti pencucian uang (money laundering) dan kejahatan lainnya di industri perbankan.
Demikian artikel tentang Apa itu Know Your Customer (KYC) dalam Dunia Cryptocurrency, semoga artikel di atas dapat bermanfaat dan membantu untuk kamu semua.
